中证资本国泰：走进基金，学会理财

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中证资本国泰，上海交通大学技术经济学硕士，耶鲁大学工商管理学博士。18年金融从业经验。国泰曾任职于美国硅谷银行，担任资讯部分析师；后回国发展，担任申银万国证券研究所高级研究员，海通证券研究所高级研究员、海通证券资产管理部研究策划部顾问。国泰2012年加入中证基金，历任研究部行业首席分析师、研究部执行总经理、研究部运营负责人、投行委能源化工组执行总经理、经发管委执行总经理等职。现担任投资银行部董事总经理，兼任中证鼎利灵活配置混合型证券投资基金（LOF）的基金经理。



A股市场机构化、国际化加速，现在全市场公募基金管理公司超过140家，管理各类基金产品5000多只，总规模超过了13万亿，产品类型包括：股票、混合、债券、货币、QDII，近两年也不断出现创新产品。在机构投资者已占据资本市场绝对话语权的大时代背景下，个人投资者更需要理解前沿的家庭理财观。如今，平均每两个国人就有一个为基金持有人，“基金理财不再只是口号，已成为人们生活方式的一部分。”
怎么样通过策略的方式来降低基金的持仓成本？然后通过长期、中长期的布局，赚取一个比较良好的收益，在这个基础之上，我们做了相关的基金定投的一些策略、计划，可能和大家在之前市场上了解到的基金定投有一些新的东西，也希望给大家带来一些思维上的启发。
定投，其实我给大家总结了一下，是有一个比较顺口的特点，就是一大区别，两种策略，三项纪律。一大区别，我想说的是什么呢？就是我们的定投可能和大家过去了解的传统定投稍微有一些区别，如果大家之前了解到定投的话，可能认为它是一个懒人投资，或者说是一个类似于傻瓜投资，就是我定期定额的进行投资，我不管市场的点位，不管这个市场的发展会怎么样，我只是持续性地投，也没有具体的计划，通过这种方式来实现一个收益。我们想说的是这种方式，其实从实的角度上来说有很多的弊端，首先一个，你没有计划，你也不知道要用多少钱来投，也不知道会不会有足够的储备。其实我们想突出的，定投策略其实就是审时度势，并且利用市场趋势性的机会进行中长期的布局，并且在一个合适的点位帮助大家实现一个绝对收益，这是它的一个特点。



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